Открийте ни и в

Вашите пари

ВАШИТЕ ПАРИ: Възможен ли е спад на пазара при военен конфликт

Ангел Сапунджиев

публикувано

на

Здравей, Ангел! След събитията след екзекуцията на иранския военен лидер от страна на Америка се притеснявам от един драстичен спад на стоковата борса. Особено ако тази ситуация прерасне в открит международен военен конфликт. Какви са шансовете това да се случи и каква е точно логиката, която стоковият пазар следва и кой го контролира? Как работи системата и кой има основната заслуга за спадове и покачвания на борсата?

Здравей и от мен. Този въпрос си задават почти всички инвеститори днес и той покрива много голям диапазон от нещата, за които можем да говорим, и отговорът би бил изключително обширен, ако трябва да говоря в детайли за всеки един фактор.

Да започнем с военния конфликт и неговото влияние върху пазарите по света.

По принцип, стоковите пазари обичат спокойствието и сигурността в икономически, социален и геополитически аспект. Като имаме предвид това, е лесно да се досетим, че последните дни не са от най-спокойните за пазарите по света поради третата причина, която изброих.

За момента не се забелязват резки спадове, но ако конфликтът прерасне във война, то такива ще има и е трудно да се каже за какъв период. В икономически аспект това би било една страхотна възможност да закупим поевтинели акции на добри компании директно или чрез фондовете, в които инвестираме. Но по мое лично виждане хуманитарната цена, която трябва да платим, ще бъде много по-висока от това, което можем да спечелим икономически от един такъв конфликт, и аз лично се надявам да не се стигне до такъв развой на нещата.

Но нека да обобщим някои от факторите, които са водещи, и да видим кои са тези, които ние като потребители можем да управляваме и насочваме в посоки, които мислим за правилни като общество.

Основни фактори, които имат директен

контрол върху стоковия пазар,

са правителството (във всяка една държава под формата на финансово законодателство и фискална политика), обемът на търгуване на различни акции на компания, дипломатически конфликти, инфлация, природни бедствия и като цяло икономическото състояние на дадена държава – безработица, търговия на вътрешно и външно ниво, производство.

Сега тук бих искал да насоча вниманието ви към основните компоненти на стоковата борса и нейния състав, а именно корпорациите. В същността си, стоковата борса е просто сбор от компании в различни размери и индустрии, които са избрали да бъдат публична собственост, и всеки, който прецени да закупи техни акции, става автоматически собственик на дадена компания, и неговата процентна собственост е в зависимост от броя акции, които е закупил, и общия брой акции, които се търгуват на свободния пазар.

Разликата между компаниите, които са на стоковия пазар, и тези, които не са там, е, че вторите са частни и не всеки може да стане частичен собственик, ако иска да закупи акции на тях. Тези две категории се делят на публични и частни компании.

Публичните компании, в които всеки може да инвестира директно и да добие собственост, са задължени да показват всички свои параметри на разходи, загуби, печалби и дивиденти, които да се изплатят на техните инвеститори и съответно собственици. При частните компании няма такава практика и те не са задължени да показват публично техните финансови приходи, разходи и печалби.

Причината, поради която обяснявам тези факти, е да дам реална представа върху нашата роля като потребители и инвеститори върху стоковата борса.

Ние можем да играем и двете роли – потребители и инвеститори по едно и също време, което се случва много често, но ролята на потребители е тази, която определя основно бъдещето и потенциала на една корпорация или система от много корпорации, каквато е стоковата борса.

Поради тази причина ние много добре трябва да осъзнаем главната роля, която всеки един от нас играе като потребител, и да разберем, че

корпорациите не са по-могъщи от нас

като потребители.

Точно обратното, тези огромни корпорации са директно зависими от нас като потребители, ние сме тези, които решават тяхната съдба. Това е важно, защото трябва да накара всеки от нас да се замисли как и къде харчи парите си и дали това, в което ги харчи, отговаря директно на неговите ценности или са навици, които трудно можем да изкореним, защото дадена корпорация ни е направила зависими от техните продукти, по един или друг начин.

По принцип инвеститорите, които следят високите печалби, без значение как се постигат те, няма проблем да инвестират в акции на компании в цигарената, алкохолната, оръжейната и хазартната индустрия, защото там печалбите са гарантирани заради зависимостта на клиента към продукта на дадената компания. Независимо че във всяка една от тези четири индустрии няма никаква хуманна дейност, а точно обратното. Те са с голяма разрушителна сила върху човешкия живот, но пък са изключително печеливши.

Когато ние самите имаме волята и съзнанието да не използваме продукти и услуги на тези компании, ние ги обричаме на загуби и фалити. Следователно, ние имаме контрол върху тяхното бъдеще. По този начин всеки един от нас има директен контрол и върху стоковия пазар.

С течение на времето съзнанието на хората ще расте и този вид компании ще бъдат изправени пред трудни времена. Но това се отнася за всяка една компания, където ние влагаме парите си като потребители. Поради тази причина е важно да осъзнаем дали това, което купуваме, ни помага или ни вреди и дали го купуваме съзнателно или като навик, който по една или друга причина сме заучили отнякъде през годините.

Бъдейки осъзнати като хора, ни помага да направим стоковия пазар по-ефективен и живота ни по-добър като потребители и като инвеститори. Ако следваме нишката на парите, ще видим кои индустрии печелят най-големи капитали и къде хората харчат основно парите си. Това ще ни даде ясна представа за приоритетите на днешното общество и оттам можем да си водим изводи накъде отиваме като цивилизация.

Хората, които ме познават лично, знаят, че аз обикновено избягвам да гледам новинарските емисии и доскоро дори нямах телевизор, защото не гледам телевизия, абсолютно никаква. Но пък обичам да следя финансовите и икономически новости чрез различни ресурси, компетентни в тази насока.

Ако следим

потока на парите,

ще добием много добри фактически данни за посоката на развитие на съвременното общество, без да трябва да слушаме за убийствата, изнасилванията и войните, с които ни пълнят главите и ни промиват мозъците всеки ден по новинарските емисии. Следейки потокът на парите, ни дава числа и факти къде са приоритетите на днешните поколения и без излишна емоция можем да видим дали вървим напред или назад в еволюцията си.

Много често чрез реклами и телевизионни предавания големите корпорации се опитват директно да въздействат върху информацията, която достига до потенциалния потребител с цел манипулация и печалба. Това неминуемо дава отражение на този поток от пари и дори в голям процент от случаите го насочва накъде да поеме.

От хуманна гледна точка, много от нещата, които се случват в днешния свят, и начините, чрез които големите корпорации трупат печалби, не е никак хуманно. От стриктно икономическа гледна точка, много хора са във възторг, когато парите им се увеличават независимо как точно се случва това и на гърба на кого.

Коя точка ще приемем и през коя ще погледнем света като хора и потребители, зависи само и единствено от всеки един от нас и това ще бъде определено не само по думите и убежденията ни, а и по действията ни. Личностният ни растеж като индивидуалности, като потребители и инвеститори днес е само и единствено собствена отговорност на всеки един от нас поотделно.

 

Надявам се информацията да е била полезна и интересна за всички читатели и ако имате въпроси или се интересувате от различните аспекти на финансовата част от живота, вие можете да си запазите час за консултация на директния ми телефон – (224) 522-2413 или на електронната ми поща – [email protected] Въпросите, които четете, са зададени от клиенти, с които съм работил по време на консултации в моя офис.

BG VOICE - вече и в Instagram, последвайте ни.
За още новини харесайте и страницата ни във Facebook ТУК

⇩ Коментирайте ⇩

Най-четено

Вашите пари

Срив на акциите в САЩ и Западна Европа и солидни печалби на Българската борса

През първата седмица на юни (31 май – 4 юни) БФБ отчете значителни печалба за трите индекса, които нараснаха между процент и половина и два процента

bgvoice

публикувано

на

от

Виж цялата статия

За пореден път трендът на търговия на Българската фондова борса (БФБ) се размина, при това доста съществено, с пазарите на акции в Западна Европа и САЩ. Докато на родната борса три от четирите индекса отчетоха повишения близо до 2 процента, то от двете страни на Атлантическия океан фондовите борси регистрираха срив.

Седмичната равносметка за пазарите в Западна Европа и САЩ

Не липсваха и екстравагантни сравнения. Известният инвеститор, лекар по професия, Майкъл Бъри, който е главен герой в холивудския филм „Големият залог“ (The Big Short), получил през 2016 г. „Оскар“ за адаптиран сценарий, написа миналата седмица в Tweeter: „Хората винаги ме питат какво се случва на пазарите. Просто е. В момента е най-големият спекулативен балон за всички времена за всички активи.“ Медиите веднага припомниха, че по време на срива на фондовия пазар през 2008 г. Бъри спечели около 100 милиона долара за себе си и над 700 милиона долара за клиентите на компанията си Scion Capital от спекулативни суапови сделки. Това е и в основата на сюжета на филма „Големият залог“, пише 3е-news.net.

Отново медиите припомниха, че в края на февруари тази година, когато инфлацията започна да се покачва, Бъри каза, че сегашната ситуация в САЩ силно наподобява на събитията, които се случиха във Ваймар, Германия, в навечерието на хиперинфлацията от 1921-1923 г.

"#БHБнeXapecвaToвa" докара 200 000 лева глоба на криптоборсата Bonex

Много анализатори и инвеститори смятат, че сривът се дължи на нарасналите страхове от повишаващата се инфлация. След като Министерството на труда на САЩ обяви преди две седмици рекордна 13-годишна инфлация от 5% през май, при 4.2 на сто през април, миналата седмица „Евростат“ също отчете по-висока инфлация за миналия месец – 2.3% спрямо 2.0 на сто през април за ЕС-27 и за еврозоната нарастване до 2%, спрямо 1.6% през април, при целева инфлация за ЕС от 1.8 на сто.

Агенциите свързват ситуацията на пазара на акции в Западна Европа и САЩ и с юнското заседание на Федералния резерв на САЩ (Фед – финансовия регулатор на страната), което се проведе в средата на миналата седмица (15-16 юни). Фед не промени паричната си политика, но промени, това което най-много очакваха анализатори и инвеститори – ще има две повишения на лихвите до края на 2023 г. Освен това, Фед премести по-близо периода, в който се очаква да промени паричната си политиката си, до края на 2021 година. След заседанието през март председателят на Фед Джером Пауъл обяви, че промяна може да се очаква в края на 2022 година, тъй като за пръв път тогава той каза, че инфлацията в момента е временно явления.

Това, което се очакваше през юни, е запазване на целевия диапазон на основния референтен лихвен процент между 0% и 0.25%, установен през март 2020 година, и Фед ще продължи да изкупува активи всеки месец за 120 милиарда долара, докато бъде постигнат „съществен по-нататъшен напредък по заетостта и инфлацията“, както обяви на пресконференция Пауъл.

Седмичната равносметка показва, че след четири поредни седмици на печалба, общоевропейският индекс STOXX 600 завърши със спад от 1.19%, а от националните измерители на „сините чипове“ с най-голямо седмично понижение е испанският IBEX (-1.89%), следван от италианския FTSE MIB (-1.82%), британския FTSE 100 (-1.63%), германския DAX (-1.56%) и френския САС 40 (-0.42%).

На „Уолстрийт“ в Ню Йорк спадът е още по-съкрушителен, отколкото в Западна Европа. Най-голяма загуба претърпя измерителят на 30-те най-големи и стабилни публични компании в САЩ Dow Jones (-3.47%), следван от широкия S&P 500 (-1.93%) и технологичния Nasdaq (-0.28%).

Седмичната равносметка за БФБ

През отминалата трета седмица на юни (14-18) ситуацията на БФБ се промени съществено, като всичките четири индекса завършиха с повишение, като при три от тях нарастването е близо до 2%. На върха със седмично повишение приключи широкият BG BX40 (+1.88%), следван от равно претегления BG TR30 (+1.83%), българския индекс на 15-те най-ликвидни компании SOFIX (+1.73%) и с най-слаб ръст беше имотният BGREIT (+0.39%).

Да припомним, че през втората седмица на юни два от измерителите бяха на плюс и два на минус: сред печелившите бяха SOFIX (+0.34%) и BGREIT (+0.91%), докато другите два се понижиха – широкият BGBX 40 (-0.49%) и равно претегленият BGTR 30 (-0.43%).

И още едно сравнение, през първата седмица на юни (31 май – 4 юни) БФБ отчете значителни печалба за трите индекса, които нараснаха между процент и половина и два процента. С най-голям седмичен ръст приключи SOFIX (+2.28%), следван от BG TR30 (+1.52%) и широкия BG BX40 (+1.42%). Единствен с минимален спад от 0.15% затвори имотният BG REIT.

Откакто на 13 март беше обявено извънредното положение, а след това и извънредната епидемиологична обстановка (удължена до 31 юли), заради коронавирусната пандемия, до 18 юни 2021 година, SOFIX e на печалба с 20.60%, а от началото на 2021 г. повишението е с 23.32%.

И въпреки, че и четирите индекса бяха на печалба, през трета седмица на юни

БФБ отчете по-слаб оборот

спрямо предходната (7-11 юни), като са осъществени 1 163 сделки с 1 370 785 лота за 4 051 451 лева, спрямо 1 644 сделки с 3 610 746 лота за 16 690 556 лева, 481 сделки, 2 239 961 лота и 12 639 106 лева по-малко.

Огромната разлика в оборота се дължи на Телелинк Бизнес Сървисис Груп АД (TBS), която през втората седмица на юни отчете седмичен оборот от 12 158 104 лева от 417 сделки, заради старта на 8 юни на третия транш на предлагане на 6% от наличните акции. И тази седмица Телелинг е сред най-оборотните компании, но при отчетен значително по-малък оборот.

Само 4 дружества през отминалата трета седмица са реализирали оборот над 200 000 лева, докато в предходната са били 7. На върха е Софарма Трейдинг АД (SFT) с 39 сделки за 365 543 лева; Телелинк Бизнес Сървисис Груп АД (TBS) – 102 сделки с 318 624 лева; Спиди АД (SPDY) – 22 сделки за 266 277 лева; Софарма АД (SFA) – 51 сделки за 259 805 лева.

За отбелязване е, че и Софарма Трейдинг е отново в групата на най-оборотните емисии, което най-вероятно се дължи на решението на компанията да издава варанти, каквото решение преди това взе и компанията-майка Софарма. Варантите са относително нов инструмент за БФБ, но при който, ако бъдат записани определен брой ценни книжа по предварително определена или определяема емисионна стойност до изтичането на определен срок, притежателят на варантите може да спечели. Особено, ако те бъдат изкупени от емитента, за да привлече нови партньори. При издаването на варантите, техният собственик притежава права върху съответен брой притежавани акции. Според официалната информация от Софарма трейдинг, стойността на упражняване на варанти е 6.75 лева при емисионна цена на един варант: 0.60 лева, като се предлагат 11 425 350 броя. Планираният праг на успеваемост е 5 712 675 броя, а срокът, в който може да бъде упражнено правото е 3 години. Предстои издаването на проспекта за публично предлагане на емисията варанти.

Планираната стойност от 6.75 лв. не е непостижима, въпреки че в момента средната цена на една акция е 5.393 лв. (към 18 юни). През януари и февруари на настоящата година книжата на Софарма Трейдинг поскъпваха три пъти до 6.60 лв./броя, а в края на април 2017 година скочиха до рекордните 9.05 лв./брой.

При четири индекса на печалба, логично е

печелившите акции са повече от губещите

при съотношение 44% за печелившите към 16% за губещите и 17 на сто без промяна. При другите показатели съотношението също е в полза на печелившите: при търгуваните емисиите (46% печеливши към 18% губещи и 36 на сто без промяна), при сделките (62% печеливши към 21% губещи и 17 на сто без промяна) и при обемите обороти (57% печеливши към 20% губещи и 7 на сто без промяна).

Динамика на българските индекси

Седмичният преглед (14 – 18 юни) показва, както вече посочихме, че три от измерителите са на печалба с близо два процента, само имотният е с минимално повишение:

– при SOFIX е отчетено повишение с 1.73%, спрямо слаб ръст от 0.34% през предходната седмица. През отминалите пет работни дни с акциите на 15-те най-ликвидни компании, включени в SOFIX, са реализирани сделки с 465 430 лота за 1 394 898 лева;

– при BGBX 40 нарастването е най-голямо от четирите индекса, с 1.88%, докато в предходната седмица повишението беше с 0.49 на сто. През отминалата работна седмица с акциите на 40-те компании, включени в широкия измерител, са сключени сделки със 732 305 лота за 2 728 612 лева, като отново е постигнат най-висок седмичен оборот;

– при BGTR 30 е отчетен ръст с 1.83%, след като в предходната седмица се понижи с 0.43%. През отминалата седмица с акциите на 30-те компании, включени в равно претегления измерител, са реализирани сделки с 651 638 лота за 2 465 116 лева;

– имотният BG REIT е с най-слаб седмичен ръст от 0.39%, след като в предходната седмица отчете нарастване с 0.91%. През отминалите пет работни дни с акциите на 7-те AДСИЦ, включени в измерителя, са осъществени сделки с 199 344 лота за 283 893 лева.

Топ 3 на най-печелившите акции

– Грийн Таун Проджектс АД (GTP) е начело в групата на най-печелившите емисии с ръст от 28.79%, след реализирани сделки с 7 570 лота за 119 864 лева само на 16 юни, при последна цена от 17.000 лв./акция и пазарна капитализация от 69 003 000 лева;

– Скуеър Кюб Пропъртис АД (SQC) е с повишение от 18.88%, след реализирани сделки с 11 350 лота за 192 005 лева само на 16 юни, при последна цена от 17.000 лв./акция и пазарна капитализация от 85 884 000 лева;

– Доверие Обединен Холдинг АД (DUH) е с ръст от 13.90%, седмичен оборот от 154 219 лева, при последна цена на 5.900 лв./акция и пазарна капитализация от 110 542 984 лева;

Топ 3 на най-губещите акции

– ЧЕЗ Електро България АД (CEZE) е начело на най-губещите емисии със спад от 14.29%, след реализирана една сделка само на 18 юни с една акция за 30 000 лева и пазарна капитализация от 150 000 000 лева;

– Биодит АД (BDT), след като през предохдната седмица беше в групата на най-печелившите емисии с нарастване от 8.43%, през отминалите пет работни дни отчете понижение с 5.18%, седмичен оборот от 10 677 лева, при последна цена от 1.830 лв./акция и по-ниска пазарна капитализация до 25 291 667 лева от 26 673 725 лева седмица по-рано;

– Телелинк Бизнес Сървисис Груп АД (TBS) е на загуба с 3.55%, седмичен оборот от 318 624 лева, при последна цена от 13.600 лв./акция и пазарна капитализация от 170 000 000 лева;

* Сборът от оборота на четирите индекса е по-голям от общия седмичен оборот на БФБ, защото едни и същи емисии са включени в два и повече индекса.

BG VOICE - вече и в Instagram, последвайте ни. За още новини харесайте и страницата ни във Facebook ТУК
Продължете по-нататък

Вашите пари

В САЩ карат все по-стари коли

Вижте средната възразт на автомобилите

bgvoice

публикувано

на

от

Виж цялата статия

Cpeднaтa възpacт нa лeĸитe aвтoмoбили в Cъeдинeнитe aмepиĸaнcĸи щaти ce пoĸaчи дo peĸopднитe 12,1 гoдини пpeз 2020 г. — пpи 11,5 зa Eвpoпeйcĸия cъюз пpeз 2019 г. Te вce пo-pядĸo пpoдaвaт cтapитe cи aвтoмoбили зapaди виcoĸитe цeни нa нoвитe и пoдoбpeнoтo ĸaчecтвo нa нacтoящитe им вoзилa, ĸoмeнтиpa Тhе Wаll Ѕtrееt Јоurnаl.

Зa пъpви път cpeднaтa възpacт ce изĸaчвa нaд 12 гoдини, cпopeд дaннитe нa ІНЅ Маrkіt. Tя ce пoвишaвa пpeз пocлeднитe 15 гoдини, нo тeндeнциятa ce ycĸopявa пpeз минaлaтa гoдинa чacтичнo и зapaди cпaдa нa пpoдaжбитe нa нoви aвтoмoбили, ĸaзвaт oт ĸoмпaниятa.

Дoĸaтo пpeди двe дeceтилeтия eдин aвтoмoбил oбичaйнo e cмeнял coбcтвeниĸa cи eдин или двa пъти и e минaвaл 160 xил. ĸм., тo днec чecтo тoй имa мнoжecтвo coбcтвeници и ce движи пo нaд 300 xил. ĸм., ĸaзвa Toд Kaмпay, ІНЅ. Увeличaвaнeтo нa жизнeния циĸъл нa aвтoмoбилитe „cъздaвa cтoйнocт зa пoвeчe ĸyпyвaчи пo вepигaтa“, cмятa тoй. И дoпълвa: „Зa втopия или тpeтия или чeтвъpтия coбcтвeниĸ вce oщe имa мeco нa ĸoĸълa“.

Бум на продажбите на коли втора ръка в САЩ

Kaмпay пocoчвa oщe, чe пoвишeниeтo нa cpeднaтa възpacт нa aвтoмoбилитe нe oзнaчaвa зaдължитeлнo, чe aмepиĸaнцитe ce oтĸaзвaт дa ĸyпyвaт нoви тaĸивa. Πpeз пocлeднитe гoдини пpoдaжбитe нa нoви aвтoмoбили, c изĸлючeниe нa ĸpизиcнaтa 2020 г., ca peĸopдни. Bмecтo тoвa дoмaĸинcтвaтa, ĸoитo нaмaлиxa oбщия бpoй aвтoмoбили пpeз пpeдxoднaтa ĸpизa, ceгa ги yвeличaвaт — ĸyпyвaт тpeти aвтoмoбил зa ceмeйcтвoтo, вмecтo дa ce oпитвaт дa ce cпpaвят c двa. Oбщият бpoй aвтoмoбили пo aмepиĸaнcĸитe пътищa e нapacнaл c oĸoлo 10% oт 2013 г. нacaм, дo oбщo 279 млн., cпopeд ІНЅ.

Πoвишaвaщaтa ce cpeднa възpacт e дoбpa възмoжнocт зa дилъpcтвaтa, ĸaĸтo и зa ĸoмпaниитe, ĸoитo пpoдaвaт чacти. Ocвeн тoвa peдици ĸoмпaнии пpeдлaгaт и възмoжнocт зa oбнoвявaнe нa тexнoлoгиитe в aвтoмoбилa, вĸлючитeлнo инфoтeйнмънт cиcтeмитe и дpyги.

Cpeд пpичинитe, paзбиpa ce, e и пoвишaвaщaтa ce cpeднa цeнa нa нoвитe aвтoмoбили. Πpeз мaй т.г. тя e билa $38 255 — peĸopдeн вpъx. B cъщoтo вpeмe cpeднaтa пpoдaжнa цeнa нa изпoлзвaнитe aвтoмoбили нapacнa c 48% cпpямo пpeдxoдния мaй.

BG VOICE - вече и в Instagram, последвайте ни. За още новини харесайте и страницата ни във Facebook ТУК
Продължете по-нататък

България

Българските емигранти пратили пет пъти по-малко пари за година

Дори световната финансова криза преди десетина години не доведе до чак такова намаление на трансферите, които българите по света правят

bgvoice

публикувано

на

от

Виж цялата статия

За една година парите, които българските емигранти изпращат на роднини и близки в България, са намалели приблизително пет пъти, показват данните на БНБ за април. За периода януари – април 2021 г. те са едва 54 млн. евро, докато за същия период на миналата година бяха 251 млн. евро пише „24 часа“.

Преките чужди инвестиции за същия период са 188 млн. евро, докато година по-рано са били 510 млн. евро.

За цялата пандемична 2020 г. парите, които българските емигранти изпратиха в Родината, бяха 339 млн. евро и този срив със 72% в сравнение с предишната 2019 г. беше най-големият в историята. Дори световната финансова криза преди десетина години не доведе до чак такова намаление на трансферите, които българите по света правят.

Всеки четвърти българин: Получавам пари от роднини в чужбина

Сравнението сега е с период, който обхваща март и април миналата година, а точно тогава рестрикциите бяха най-големи и оставиха милиони хора без работа по целия свят. В същото време принудиха много български емигранти, предимно сезонни работници, да се завърнат в България.

През следващите месеци намалението на тези преводи от чужбина на годишна база вероятно ще бъде много по-малко, тъй като сравнението ще се прави с месеци, в които имаше нищожни трансфери от чужбина.

Емигрантските пари са важна част от приходите на българите, тъй като отиват директно в потреблението, освен това през отделни периоди почти се равняват на инвестициите в икономиката.

BG VOICE - вече и в Instagram, последвайте ни. За още новини харесайте и страницата ни във Facebook ТУК
Продължете по-нататък
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА

Предишна публикация:
Веселин Бакалов – един български милионер в Щатите

Да станеш милионер в САЩ – мечтата на всеки. Един българин успя да се нареди сред щастливците и да я...

Затвори