Открийте ни и в

Вашите пари

ВАШИТЕ ПАРИ: Каква е разликата между реализирани и нереализирани печалби

публикувано

на

Здравей, Ангеле! Инвестирам от няколко години и засега не съм продал никоя от инвестициите си, но се питам как биха се таксували печалбите ми, защото до момента имам растеж, но не съм плащал абсолютно никакви данъци на тези моментни печалби.

Каква е разликата между временните печалби, натрупани преди продажба, и печалбите, реализирани след продажба на определените инвестиционни активи? Благодаря ти.

 

Здравейте и от мен. Това е въпрос, който ми се задава за първи път. Благодаря ви, че ми давате шанс да разясня тази тема на всички читатели и клиенти, които следят моите статии.

Сега по принцип спадовете и покачванията на моментната стойност на всяка една инвестиция се характеризират като моментна печалба или моментна загуба, сравнено със стойността, която сме инвестирали в даден актив.

Когато печалбата или загубата са моментни, преди да сме продали даден актив, те се наричат нереализирани, или както ние, финансистите, ги наричаме – те са

просто на хартия

Защото това е само една моментна стойност, която търпи постоянна промяна и в двете посоки – нагоре и надолу.

В момента, в който продадем даден актив и го направим на крайна печалба или загуба в съответствие на сумата, която сме инвестирали – тогава говорим за реализирана печалба или загуба като крайна стойност и резултат от инвестицията.

Нека да дам един простичък пример.

Да кажем, че сме закупили 100 акции на „АБВ корпорация“ за цена от $10 за една акция, тоест ние сме инвестирали общо $1,000. Ако на следващия ден цената на акцията падне до $8 за акция, стойността на нашия инвестиционен акаунт ще е паднала до $800, но ние не искаме да продаваме акциите си и ги запазваме в наше владение, в този случай ние имаме $200 нереализирана загуба.

В следващия ден, ако акциите на „АБВ корпорация“ се вдигнат на $13 за акция, то стойността на нашия акаунт ще се покачи от $800 до $1,300, но ние

решаваме да задържим акциите си

и въпреки моментния растеж не искаме да продаваме от тях, тогава ние сме осъществили $300 нереализирана печалба. Тази стратегия работи по същия начин за всяка една инвестиция и закупен актив.

По същия начин, ако използваме същия пример, при който в първия ден губим $200 от стойността, инвестирана в акаунта, и продадем акциите си на загуба – тогава имаме $200 реализирана загуба като краен резултат. Ако изчакаме до следващия ден и продадем на $300 печалба, получаваме $300 реализирана печалба като краен резултат от инвестицията.

Защо казвам краен резултат?

При нереализираните печалби или загуби ние все още сме собственици на броя акции, които сме закупили, и следователно с промените в тяхната пазарна стойност ние можем да печелим или да губим повече в течение на времето, но всичко е въпрос на спекулацията на пазара между предлагането и търсенето на даден актив. Следователно дори днес да губим, утре можем да сме сред печелившите и обратното – в зависимост от движенията на пазара. Оттук следва, че ние все още нямаме краен резултат от нашата инвестиция, а просто моментна стойност.

След като продадем активите си и разберем какви са

реализираните печалби или загуби

тогава можем да дадем точна оценка на успеха или неуспеха на даден инвестиционен проект – било то пенсионен акаунт, недвижимо имущество, бизнес и т.н.

Това е важен момент, който всеки от нас трябва да разбере и асимилира като инвестиционен концепт. По този начин емоционалните ни нагласи при инвестиране ще са по-рационални и ще спрем да изпадаме в луда еуфория при всяко драстично покачване на пазарите или в депресия и страх при спадовете, които са неизбежни при всяка една инвестиция в каквото и да било. С други думи, осъзнаването на тези понятия е важно и полезно за нашето емоционално здраве.

Нека поговорим за момент и за данъчна облагаемост в двете ситуации. При нереализираните печалби и загуби нямаме допълнителна данъчна облагаемост на печалбите или възможност да приспаднем загубата от доходите си за годината. Не така стои въпросът при реализираните печалби и загуби. Когато продадем дадена инвестиция на печалба, най-често

тази печалба се добавя към нашия доход

и се облага според нашето моментно данъчно ниво на облагаемост. Същото се отнася и за реализираните загуби, които могат да бъдат приспаднати от доходите ни за годината в повечето случаи.

Казвам „в повечето случаи“, защото и при реализираните печалби и реализираните загуби има изключения от правилото, които могат да ви бъдат разяснени в подробност от вашия личен данъчен консултант според вашата лична и уникална за самата себе си ситуация.

И не забравяйте да се усмихвате!:)

 

 

Коментирайте

Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван.

Най-четено

Вашите пари

Koe e най-доброто време за продажба на жилище?

Вижте какво показват последните данни на брокерите

публикувано

на

Виж цялата статия

В последното проучване, направено сред продавачите на жилища от Qualtrics, 87% от анкетираните са заявили, че са загрижени, че домът им няма да може да се продаде поради пандемията и произтичащата от това икономическа криза. От анкетираните 51% са отговорили, че са „сериозно притеснени.“ Това безпокойство изглежда разумно, като се има предвид настоящото състояние на икономиката. Данните обаче показват, че купувачите на жилища все още са много активни въпреки неудобствата и проблемите, които американските семейства преживяха тази година.

Последният доклад за продажбите на имоти, публикуван от Националната асоциация на брокерите в САЩ (NAR), разкри, че

340 000 еднофамилни жилища са продадени

в страната само миналия месец. Последният отчет на NAR за имотите, които са „под договор“, тоест, такива, които са вече в процес на същинската продажба, надмина броя от миналия месец с над 44%, което далеч надхвърли прогнозите на анализаторите от 15%.

ShowTime съобщи, че молбите за огледи на домове (практически и виртуално) са се увеличили във всеки регион на страната и са нараснали с 21.4% в цялата страна за същото време на миналата година.

Докато активността на купувачите нараства, броят на обявите за продажба е паднал до все по-ниско ниво. Zelman Associates в последния си доклад за жилищни имоти разкри, че инвентаризацията на жилищата като процент от домакинствата е спаднала до 1,2%, което е половината от средното за дългосрочно ниво и е по-ниско от всеки друг период от нашата история.

Войните за наддаване при офертите

се задават отново.

С нарастващото търсене на купувачите и с намаляване на предлаганите жилища, купувачите отново се оказват в ситуация на наддаване с други купувачи. В скорошна публикация в блога NAR разкри:

„Средно имаше около три оферти за дом, за който са направили сделка през май 2020 г. Около две са били офертите за един дом през април 2020 г., а за сравнение, през май 2019 г. те са били 2.3 оферти за един дом.“

Наддаването на купувачите гарантира, че къщите се продават бързо на цена близо или дори малко над цената на обявата.

В заключение, ако мислите да продавате, не се притеснявайте да пуснете къщата си на пазара в момента. Няма по-добро време за продажба от това, в което търсенето за имота е голямо, а предлагането (и потенциалната ви конкуренция) е малко. Точно в този момент ще договорите най-добрата си възможна сделка.

Като агент на недвижими имоти аз не само помагам на своите клиенти със закупуване, продажба и отдаване под наем, но и се стремя непрестанно да ги уведомявам относно всеки възможен аспект, който би повлиял на тяхната дългосрочна инвестиция, която всъщност за повечето хора е най-важната и най-голямата, която те са направили или ще направят някога в живота си.


Ако имате въпроси, свързани с тази или други мои статии досега, или въобще с всичко, свързано с пазара на недвижимите имоти, ще се радвам да ме потърсите, а за мен ще е удоволствие да мога да помогна. Моят директен номер е: 773-827-7827, или ми пишете на емайл: [email protected]. Също моят уебсайт, за повече информация: GerganaTodorova.BairdWarner.com

Консултацията е винаги безплатна и не ви ангажира по никакъв начин.

 

BG VOICE - вече и в Instagram, последвайте ни. За още новини харесайте и страницата ни във Facebook ТУК
Продължете по-нататък

Вашите пари

Цената на златото може да скочи до $4,000 за унция

Скока на цената на златото предизвика инвеститирите да купуват ценния метал „като невидели“.

публикувано

на

от

Виж цялата статия
архив

Акциите и облигациите може да активите, които носят големи печалби, тъй като рекордно ниските лихвени проценти и огромното увеличение на паричното предлагане накараха цените да се покачат през тази година.

Добавете и златото към инвестициите, на които да залагате. Цената на златото скочи с 35% до $ 2,049 за унция към 5 август.

Но финансистът Майкъл Куджино казва, че златото може да се качи до много по-високи стойности. „Не би било изненада златото да премине цената от 4000 долара, казва той в интервю.

Скока на цената на златото предизвика инвеститирите да купуват ценния метал „като невидели“. От началотона годината те са добавили 922 тона злато към своите запаси в борсово търгуваните фондове според Световния съвет за златото. Стойността на това количество е 60 милиарда долара по текущи цени .

BG VOICE - вече и в Instagram, последвайте ни. За още новини харесайте и страницата ни във Facebook ТУК
Продължете по-нататък

Вашите пари

1,2 млн. съкратени американци подадоха молби за помощи

Искания за безработица, или тези, които са взимали обезщетения в продължение на две поредни седмици, са намалели с 844 000 до 16,1 милиона

публикувано

на

от

Виж цялата статия

Близо 1,2 милиона съкратени американци подадоха молба за държавни помощи за безработица миналата седмица, доказателство, че коронавирусът продължава да принуждава компаниите да намалят работните си места, точно след като се изплатиха последните седмични чековете от по 600 долара за безработни.

Икономистите, смятаха, че цифрата ще е около 1.42 милиона души.

Сбогом, $600 за безработни и други помощи!

На фона на притесненията, че картината на заетостта се е влошила след два рекордни месеца на създаване на работни места, броят на исковете показаха съществено подобрение.

Продължаващите искания за безработица, или тези, които са взимали обезщетения в продължение на две поредни седмици, са намалели с 844 000 до 16.1 милиона.

Пазарите реагираха положително на новината, като фючърсите на индекса Dow възстановиха почти всички по-ранни загуби от деня.

Последният път, когато броя на седмичните молби е бил толкова нисък, беше на 14-ти март, точно когато коронавирусът удари пандемичен статус и американската икономика спря, в опит да ограничи разпространението.

Въпреки това, дори с подобрението през изминалата седмица, общият брой на безработните остава доста над преди пандемията и над предишния пик от 695 000 през 1982 г.

BG VOICE - вече и в Instagram, последвайте ни. За още новини харесайте и страницата ни във Facebook ТУК
Продължете по-нататък
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА
РЕКЛАМА